Por que precisamos desses documentos?
Esses documentos são essenciais para garantir que as instituições financeiras cumpram as regras do Banco Central, prevenindo o uso indevido do sistema financeiro e assegurando a segurança das transações. A Circular nº 3.978 estabelece as diretrizes que as instituições devem seguir para evitar práticas ilegais e proteger o sistema financeiro. Já a Resolução BCB nº 96 aborda como abrir, manter e encerrar contas de pagamento, além das obrigações de identificação dos clientes e funcionamento dos serviços.
Além disso, a instituição responsável pelo repasse financeiro para você precisa de todos os documentos necessários para analisar as contas, garantindo que a instituição siga as leis e ofereça um serviço seguro e transparente.
Quais são as documentações necessárias?
- Documento (Frente e Verso)
- Selfie do representante (com o documento)
- Comprovante de Endereço
- Histórico de Faturamento
- Contrato Social ou Documento de Constituição da Empresa
Detalhamento das Documentações:
- Documento (Frente e Verso)
- Tire uma foto do documento aberto (fora do plástico), garantindo que o QR Code esteja visível.
- Não são aceitas cópias xerox.
- Tire uma foto do verso do documento, assegurando que o QR Code esteja visível.
- Documentos aceitos: RG, CNH, Passaporte e RNE.
- Selfie do representante (com o documento)
Tire uma selfie clara e nítida do responsável pela conta, segurando o documento de forma que ele fique bem visível na foto. - Comprovante de Endereço
📌 Documentos aceitos:
- Conta de água, luz ou gás.
- Fatura de telefone fixo ou celular.
- Fatura de internet.
- Faturas de instituições financeiras.
⚠️ Requisitos:
- O comprovante deve estar em nome do titular ou de parentes de primeiro grau.
- O formato do documento deve ser PDF ou JPG.
- O envio deve incluir nome, endereço, código de barras, valor e data de emissão.
- Boletos não são aceitos.
- Histórico de Faturamento
Para validar o faturamento da empresa, é necessário fornecer um documento com o faturamento dos últimos 3 meses, assinado e carimbado pelo contador.
📌 Documentos aceitos para comprovação:
- Declaração de que não há faturamento.
- Declaração de faturamento.
- Extrato bancário dos últimos 3 meses.
- Extrato do SIMEI (se MEI), que pode ser obtido no link:
👉 Clique aqui.
⚠️ Importante:
- Se a empresa não tiver faturamento, você pode utilizar a Declaração de Ausência de Faturamento .
- Segue o link para download do modelo da declaração:
👉 Clique aqui. - Após preenchê-la, basta carimbar o documento com a assinatura do contador.
- O documento precisa ser assinado e carimbado pelo contador.
- A assinatura pode ser digital, desde que todas as assinaturas necessárias estejam presentes.
- Contrato Social ou Documento de Constituição da Empresa
- Caso sua empresa tenha um contador, solicite o Contrato Social.
- Se for MEI, você pode emitir o documento no site da Receita Federal:
👉 Clique aqui.